中秋佳节齐欢庆，远离洗钱祝平安

秋风送爽，金桂飘香。2024年中秋将至，正是外出旅游、访亲探友的好时候，在这欢乐的氛围下却隐匿着洗钱犯罪分子的陷阱，其花样繁多，让人防不胜防。下面为大家介绍一些节假日期间常见的洗钱套路，帮助大家远离洗钱，欢度中秋佳节！

一、节假日期间出现的诈骗及洗钱作案手法

（一）警惕假“代购”、真“洗钱”

中秋假期，不少人选择外出游玩，海南凭借着美丽的海岛风光和离岛免税的购物实惠吸引了越来越多的旅客。与此同时不法分子也盯上了海南免税店，打着“套代购”的幌子招募水客买手进行“跑分洗钱”。

那么什么是套代购呢？

“套代购”由“代购”和“套购”构成。所谓“代购”指利用自己本人的离岛免税额度，为他人购买免税品以达到牟利的目的。而“套购”即以牟利为目的，组织利用他人的购物资格和额度购买离岛免税商品的行为。

不法分子在网上发布“代购”人员招募信息，以“海南免费游”和“丰厚佣金”为诱饵，吸引不明真相的“带货人”报名。“带货人”会使用自己名下的银行卡进行购物，所用资金就是来路不明的 “黑钱”，购得免税品后，“带货人”将其交由不法分子进行二次销售，赃款得以分流洗白。

此行为隐蔽性较强，且常以做兼职、勤工助学为名，诱以高利，骗取学生和游客套代购免税品，更有甚者主动充当中介为不法分子介绍“带货人”，殊不知其一脚已经落入离岛免税“套代购”违法行为的陷阱当中。

提醒大家：不要参与套代购！否则3年内不得享受离岛免税购物政策，并可依照有关规定纳入相关信用记录，更有甚者会成为走私洗钱犯的共犯触犯刑法！

（二）出租出借身份证件和银行账户，落入洗钱骗局

中秋假期正值旅游高峰，想要外出旅游的朋友们一定要警惕陌生人发来的旅行邀请，看似包吃住，有钱赚的旅程背后却隐匿着洗钱的套路。

2020年八月的一天，二十多岁的张某在网吧结识了网友刘某。刘某热情地邀请张某免费旅游，所需不过是帮忙转账，介绍其他人一起去更能赚钱。张某在刘某的指示下用自己的身份证注册了新的手机号并注册了支付宝、绑定了银行账户，然后利用自己的账户进行大量转账洗钱。随着被害人报案，警方通过侦察，锁定了张某巨大资金流动的银行账户与支付宝，个别资金流水总额甚至达到1亿元以上，最终案件被移送至检察院审查起诉。

    提醒大家：交友需谨慎，切莫贪图蝇头小利，与犯罪分子狼狈为奸，最终得不偿失，将美好的假期旅行变成违法犯罪的行程。

（三）鲜花搭配巨额现金，警惕洗钱风险套路

中秋佳节将至，走亲访友的人们也会送上月饼、鲜花、礼盒等，但犯罪分子也瞅准了这个商机进行洗钱。洗钱团伙通过网络平台联系到商家，要求定制礼品盒，定制需求则是在礼盒内装上大量现金。犯罪分子将定制“资金”转账至商户的银行卡账户中，由商户取出现金放入礼盒，再配送到犯罪分子指定的送货人手中，最终达到洗钱的目的。大多商户因之前做过类似定制礼品盒不会多心，本着服务客户的心态满足“顾客”的要求，殊不知自己替人背锅，完成了一次洗钱行动。

    在此提醒广大商户：客户要求定制礼盒携带大量现金可能涉嫌新型洗钱犯罪，犯罪分子在向商户转账时可能会以不同金额分开转账凑够礼盒内现金数额，商户收到此类定制需求务必保持警惕，小心被犯罪分子利用参与洗钱。

二、牢记举报方式，及时阻断洗钱行为

发现洗钱活动后，请及时通过以下途径举报：

向公安机关举报；

向中国人民银行及各地支行反洗钱部门举报；

向中国反洗钱监测分析中心举报。

温馨提示

中秋佳节喜相逢，家国共团圆。在这个团聚欢乐的日子，请大家提高警惕意识，防范洗钱风险，欢度中秋佳节，远离洗钱陷阱。

来源：“随行付支付”微信公众号