守住钱袋子 过好幸福年 东方基金教您识破非法集资常见手法

近年来，随着我国经济和互联网的快速发展，衍生出一系列翻新变化和日趋复杂化的集资犯罪手段。

非法集资往往隐藏在金融科技的发展和新型金融产品之中，经常披着不同“马甲”，呈现变幻莫测的“模样”，稍不注意，投资人便容易陷入“套路”。

非法集资常见手法

1、许诺高额回报——天上真的会掉馅饼？

不法分子编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，许诺还本付息或给予其他回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往会按时足额兑现承诺的本息或回报。待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

2、编造虚假项目——免费旅游你敢去吗？

不法分子大多通过注册貌似合法经营的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

3、虚假宣传造势——明星站台你信还是不信？

不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

4、利用亲情诱骗——诈骗就在你身边？

有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，甚至采取类似传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。以至于很多人到了最后一刻，都不愿意相信自己上当受骗。

如何防范非法集资？

非法集资要远离，四看三思等一夜

四看：一看融资合法性；二看宣传内容；三看经营模式；四看参与集资主体。

三思：一思自己是否真正了解该产品及市场行情；二思产品是否符合市场规律；三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

等一夜：如遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。

警惕非法集资陷阱，这些套路要防范

什么是非法集资？

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，面向社会的人民群众，以发行证券、彩票、理财、吸收存款等方式，收取社会群众资金，并承诺给予本息回报的行为。

国家为了防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，用法治的办法加强重点领域监管，防范化解金融风险，维护经济秩序和社会稳定，国务院发布《防范和处置非法集资条例》，该条例自2021年5月1日起施行。

非法集资的特征？

非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金

公开性：通过网络、媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报

社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资金

非法集资常见套路

违法犯罪分子为了引诱群众达到非法集资目的，通常采取以下手段骗取群众信任。

1、装点公司门面，营造实力假象

不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登记等手续，貌似合法，实则没有获得国家金融管理部门许可的业务资质。

这些公司或办公地点看起来高档豪华，或宣传国资背景，或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传，或在高档场所（如人民大会堂）举行推介会、知识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示与领导合影及各种奖项，极具欺骗性。

2、编造投资项目，打消群众疑虑

不法分子将集资渠道从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色色的理财项目，并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。

3、混淆投资概念，加大识别难度

不法分子把在地方股权交易中心挂牌吹嘘成上市，把在境外一些股权交易场所挂牌混淆成上市，鼓吹销售原始股；有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。

4、承诺高额回报，编造“致富”神话

高利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子一开始按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后来人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。

东方基金在此敬告各位投资者，非法集资行为主体借助热点，选择不同载体，借助各种外衣，其本质都是以非法占有为目的的集资行为。请广大投资者提高警惕，不要被“高额回报”诱饵所欺骗。