洗钱案例警示——反洗钱知识系列宣传（二）

花店老板遇到神秘“大客户”，“大客户”会让商户提供银行卡号，直接转账到银行卡内，再由商户取现制作成“鲜花礼金盒”。这笔买卖有猫腻！

神秘客户

2023年6月16日11时许，古荡辖区一花店老板接到一笔“订单”，一年轻小伙儿想订购一束现金花束，称“过两天是父亲节，替妈妈来买花，送爸爸一个惊喜，要在爱心花束中放33440元现金，等下会直接转账过来，老板你把银行卡账号给我”。老板一听也没多想便按照小伙儿的要求提供了自己的银行卡号。

但是小伙儿并没有马上转钱过来而是呆在店里一直在手机里联系别人，大半个钟头以后一笔48000元的款项到账了。老板一看怎么不是33440元就问小伙儿怎么钱多了，小伙儿说是妈妈额外给的零花钱，麻烦他一起取现出来。此时老板起了疑心，表示要不加个微信确认下，但小伙子吞吞吐吐就是不愿意。

老板觉得有些不对劲，就拉着小伙儿一起去了银行咨询。农行古荡支行的工作人员前期刚刚接到过古荡派出所关于烟酒行卖烟参与洗钱被冻结的预警，于是立马察觉出问题，提醒老板可能是洗钱，赶紧联系了古荡派出所。

“鲜花”洗钱

民警杨雷立即赶往银行，经询问，这个小伙儿道出实情，原来他在快手上找工作时认识了一个网友，对方给他介绍了一个月入过万的“送花”工作，让其下载一个名为“缅贝”的APP，一直在这个APP上沟通并引导其全国送花。

在对方的“交通资助”下，小伙儿先从广东被安排到了武汉办理银行卡，后又被安排到了绍兴、萧山等多地寻找目标鲜花店，以类似的话术要求店主准备鲜花礼金盒，让商户提供银行卡号，一旦交易成功他会将鲜花送到指定地点交给下一个陌生人。期间好几家店主都非常警觉，拒绝了这笔买卖。今天的买卖眼看已经到账马上就能送出鲜花，不料又被识破。

了解情况后民警告知老板，如果做完这单生意他的这张银行卡将会成为“诈骗集团”的“洗钱”工具，银行卡很有可能被冻结。之后在警方的协助下，立即查询联系了这笔48000元转账的主人韩先生。果然韩先生是远在贵州的一名受害人，当古荡派出所民警拨通其电话时，他正准备再转账78000元，一听民警说刚刚那笔转账有问题，立马醒悟了过来，原来他接到冒充儿子老师的电话，要求其缴纳培训费，48000是第一笔钱，在一番说明后韩先生立即前往当地派出所报案。古荡派出所民警告知其不用担心，这笔48000元的资金，后期会通过法定流程退回给他，韩先生不胜感激。而此时花店老板终于看透这场交易背后的真相，心有余悸，表示会积极配合警方完成这笔退款。涉案的年轻小伙儿已被古荡派出所传唤接受进一步调查。

警方提示

请广大商户们谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，千万要警惕上述洗钱套路。突如其来的陌生订单不是当面转账而是要你的银行卡号和收款二维码，之后要求换成大额现金的都极有可能是洗钱，务必慎重交易、多方核实，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账。

资料来源：杭州市公安局西湖区分局微信公众号 平安西湖